Principais Credores e Dívidas da Casas Bahia
Instituições financeiras, empresas de tecnologia e fabricantes de eletroeletrônicos figuram entre os maiores credores da Casas Bahia, que protocolou pedido de recuperação judicial neste domingo (16) com dívidas que somam R$ 17,3 bilhões. No topo da lista, o Banco Digio, ligado ao Grupo Bradesco, cobra R$ 3,28 bilhões. Logo atrás vêm Banco do Brasil, com R$ 2,99 bilhões, a seguradora Zurich, com R$ 1,98 bilhão, e o próprio Bradesco, que tem crédito de R$ 1,5 bilhão.
Divisão dos Credores e Tipos de Dívidas
Os credores se dividem em três grupos principais: quirografários, que possuem créditos sem garantia real e representam a maior parte, totalizando R$ 16,68 bilhões; micro e pequenas empresas, com R$ 153,8 milhões; e extraconcursais, que somam R$ 10,99 bilhões e não entram na soma da dívida judicial. Os extraconcursais são principalmente instituições financeiras com propriedade fiduciária, como recebíveis de cartão e adiantamentos de contrato de câmbio. Na prática, esses credores são tratados como proprietários do ativo garantido, o que os torna prioridade em ações judiciais de execução da dívida.
Dívida Total e Impactos no Mercado Financeiro
Considerando os créditos extraconcursais, a dívida total da varejista ultrapassa R$ 27,8 bilhões. O montante financeiro chega a R$ 16 bilhões, englobando bancos, fundos, seguradoras, Fidcs e linhas de financiamento. Este pedido de recuperação judicial ocorre em um contexto de crescimento da inadimplência bancária, tanto para pessoas físicas quanto jurídicas, além do aumento do custo de capital.
Leia também: Casas Bahia usa recuperação judicial para captar crédito e ajustar operações
Leia também: Grupo Casas Bahia e Recuperação Judicial: Entenda Seus Direitos ao Comprar com Carnê
Fundos de Investimento e Dívidas Tributárias
Dentre os maiores credores estão fundos de investimento em direitos creditórios (Fidc), como o IBCB-AF01, com passivo de R$ 1,09 bilhão. Esses fundos são mecanismos que a Casas Bahia utilizou para captar recursos fora do sistema bancário tradicional. As dívidas tributárias também são relevantes: a varejista deve R$ 1,05 bilhão em ICMS não recolhido e R$ 880,2 milhões em parcelamentos estaduais. Juntas, essas obrigações somam quase R$ 2 bilhões, todas classificadas como extraconcursais e fora do plano de recuperação.
Dívidas com Fabricantes de Eletroeletrônicos
A indústria de eletroeletrônicos, núcleo das vendas da Casas Bahia, também está exposta. A Samsung é a principal credora do setor, com R$ 937,6 milhões em mercadorias fornecidas e não pagas. Logo após estão Electrolux (R$ 700,1 milhões), LG Electronics (R$ 623,7 milhões), Motorola Mobility (R$ 619,0 milhões), Britânia (R$ 354,8 milhões) e TCL/Semp (R$ 330,9 milhões), todos como credores quirografários. Também constam Intra S.A. (Intrabank), com dívida de R$ 928,1 milhões, e MK BR, dona das marcas Mondial e licenciada da Aiwa no Brasil, com R$ 494,5 milhões.
Outros Credores e Perfil das Dívidas
Entre fundos e gestoras no mercado de capitais, além do IBCB, destacam-se Riza Agronegócio (R$ 803,8 milhões, extraconcursal), Redasset Gestão de Recursos (R$ 708 milhões, entre extraconcursais e quirografários) e Jive Investments (R$ 354,2 milhões). A Oliveira Trust DTVM, agente fiduciário de emissões de debêntures da Casas Bahia, soma R$ 345,9 milhões na 10ª emissão, além de outra posição relevante na 11ª. Fecham a lista Mapfre, com R$ 388 milhões, e Itaú Unibanco, com R$ 208,3 milhões.
Volume de Pequenas Ações Judiciais Contra a Empresa
Entre os credores quirografários, chama atenção o número expressivo de processos com valores menores, entre R$ 1 mil e R$ 10 mil. São mais de 18 mil pessoas físicas com ações cíveis contra a varejista, o que reforça a complexidade e abrangência do passivo da Casas Bahia.